方案概述
按照系统化、集成化、开放性、共享性原则，充分运用大数据、云计算、人工智能等先进技术，实现对小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、区域性股权交易市场、地方各类交易所及其他4类地方金融组织（简称“7+4”地方金融组织）的穿透式监管，以便及时掌握地方金融市场运行情况，增强监管部门对金融风险防控薄弱环节的统计监测能力，提升监管能力、监管效率，从而有效规范地方金融市场秩序，营造良好的金融生态环境，使地方金融防风险从源头上得到切实加强和提高，使地方金融监管工作再上新台阶，在有效防范风险发生的前提下，促进地方经济的发展。
业务流程
方案优势
1、实现非现场监管与现场检查并举的综合监管体系。对“7+4”类地方金融组织建立智能、实时的监管体系，实现“机构管理→机构数据采集→构建大数据中心→风险监测预警→现场检查→统计分析→分类监管”的完整监管体系链条，形成从数据采集，到运营情况监测，再到风险预警处置的风险发现与应对的闭环体系。
2、实现基于内外部数据的风险监测体系。一方面通过对小额贷款、融资担保、典当、融资租赁、商业保理、地方资产公司、地方各类交易所实现基于业务数据采集的风险监测体系，另一方面实现基于外部数据的大数据风险监测。系统需通过“定义采集指标→设计监管指标→构建风险模型→形成风险指数→对行业和各地方金融组织进行多维度风险监测”全链条风险监测工具，分别为“7+4”类金融企业构建风险防范模型，形成地方金融风险防范体系。
实现五大重点行业的统一业务系统平台。为小额贷款、融资担保、典当、融资租赁、商业保理行业提供统一的业务系统，一方面为行业内的各地方金融组织提供业务信息系统，帮助企业运用先进的技术提升管理能力和业务发展能力；另一方面通过业务系统收集准确实施的行业业务数据。
